Lorsqu’on possède une somme d’argent, on se demande comment la mettre en sécurité de façon optimale et il est généralement plus rassurant de mettre cet argent dans un compte en banque. En effet, le dépôt d’argent en banque consiste à créditer un compte bancaire en l’alimentant de billets ou de pièces, mais es-ce possible que les dépôts s’effectuent sans justificatif ? Découvrez dans cet article tout ce qu’il faut connaitre sur les dépôts d’espèces sans justificatif.

Le dépôt par chèque

Le dépôt par chèque est l’option la plus courante, il s’agit d’un mode de dépôt d’argent qui nécessite l’utilisation d’une carte bancaire, il fait aussi partie des méthodes les plus sûres pour sécuriser votre argent, puisqu’il peut se faire dans n’importe quelle banque. Il vous suffit de choisir une banque qui vous accompagnera dans toutes vos opérations et le dépôt d’argent par chèque est reçu par l’automate de la banque.

Les automates sont en réalité des machines faciles à utiliser, elles n’acceptent que des billets de banque et sont généralement disponibles 24 h/ 24, mais avant d’y déposer vos espèces, il faut connaître le montant total de chaque coupure. En ce qui concerne les conditions de forme, le verso du chèque doit comporter la date et une signature tandis que le montant du chèque sera crédité sur le compte après validation. Ce genre de dépôt offre la possibilité de choisir le compte bancaire dans lequel le chèque sera versé et le délai de disponibilité de l’argent, lequel varie d’une banque à une autre par ailleurs.

Le dépôt par virement bancaire

Le virement bancaire est un moyen de déposer de l’argent dans votre compte en banque, lorsque vous recevez une importante somme d’argent, sécurisez-le simplement par le virement bancaire pour plus de sécurité. Vous n’aurez plus besoin de vous déplacer pour alimenter votre compte en banque, car particuliers et professionnels peuvent faire leur virement dans plusieurs banques en ligne peu importe le montant.

Dans un poste nickel, on peut par ailleurs faire des retraits, mais pas de dépôt liquide, toutefois lorsque le montant de votre dépôt est élevé, la transaction de compte à compte est l’idéal. Le virement bancaire limite les manipulations d’argent liquide et offre du confort à chacun, il convient parfaitement aux entreprises qui font des opérations à montant élevé et à toute autre personne.

Le dépôt en liquidité

Dans ce mode, le titulaire du compte se rend directement au guichet de la banque avec son argent en liquide afin d’y mentionner sa volonté de déposer son argent pour recevoir le bordereau à remplir. Après avoir remis l’argent liquide au guichet, le guichetier donnera un justificatif, mais la banque permet aussi au titulaire d’un compte de déléguer le dépôt d’argent liquide à une autre personne, ainsi il est possible de faire le dépôt d’argent liquide dans n’importe quelle agence de banque.

Un autre avantage est que vous recevrez l’argent rapidement sur votre compte en banque, cependant il est important de vérifier si le montant inscrit sur le justificatif est conforme à celui du versement. Par ailleurs, si votre dépôt d’argent liquide comporte des pièces, ne vous inquiétez pas, la banque permet les dépôts en pièces, veuillez à les mettre en rouleau avant d’effectuer votre dépôt d’argent liquide en toute sécurité et transparence. Vous pouvez également ouvrir un compte nickel chez un buraliste, ce compte facilite le paiement, l’effet positif de ce compte est surtout qu’il donne droit à une carte bancaire sur tous les distributeurs automatiques de billets.

Les règles du dépôt d’espèce

De façon générale, le dépôt d’argent liquide dans une banque ne nécessite aucun justificatif, toutefois, au-delà de 8000 euros, la banque réclame un justificatif, cette demande de justificatif a été instaurée pour lutter contre le blanchiment d’argent. Dans le même mois, si le montant des dépôts dépasse 10000 euros, l’institution bancaire demande également un justificatif et si le justificatif d’origine des fonds n’est pas fondé, la banque peut lancer une poursuite judiciaire conformément aux textes en vigueur.

La demande de justificatif de la banque concerne tous les comptes en banque, cependant, certains comptes en banque ne sont pas soumis à la demande de justificatif comme les comptes ouverts aux personnes visées aux 10 à 70 de l’article L561-2 du code monétaire et financier. Plusieurs éléments peuvent justifier le montant énorme d’argent liquide dans ce cas, il peut s’agir d’un don, de l’argent provenant de la vente d’un bien ou autre, toutefois si le montant à déposer est important le mieux serait de vous préparer à la demande de justificatif. Éviter la demande de justificatif oblige à garder l’argent liquide chez soi et dans ce cas, la sécurité de votre argent n’est pas garantie, vous risquerez alors plus de problèmes.